Approche de placement

Nous construisons les portefeuilles en nous appuyant sur les recherches les plus récentes en matière de gestion de portefeuille. 

Celles-ci ont démontré que la sélection des titres a peu de répercussions sur les rendements : en effet, plus de 90 % du rendement est expliqué par l’exposition aux différentes classes d’actifs. LM3 met donc l’accent sur l’allocation des classes d’actifs et s’assure que les portefeuilles sont investis dans différents marchés, tout en étant bien diversifiés à l’intérieur d’un marché donné. L’objectif étant d’optimiser le ratio rendement-risque.

L’exposition à chaque marché est fixée en fonction de l’analyse de plusieurs recherches externes, tout en tenant compte de la conjoncture économique et boursière.

Selon les montants des actifs et la fiscalité, nous construisons des portefeuilles avec les meilleurs Fonds négociés en bourse (FNB) ou en détention directe de titres. Nous privilégions les produits les plus performants, notamment ceux de Vanguard, BlackRock, Horizons et BMO Gestion d’actifs. Dans les segments de marchés où il n’y a pas de FNB compétitifs, nous favorisons la détention directe de titres, par exemple les obligations municipales.

AVANTAGES LM3

L’INDÉPENDANCE

Chez LM3, vous recevez des conseils sans possibilité de conflits d’intérêts. Notre seule rémunération est celle que vous nous payez directement. Nous ne détenons aucun fonds commun maison et nous n’utilisons pas de produits versant des commissions.

DES FRAIS COMPÉTITIFS

Chez LM3, vous réaliserez d’importantes économies en payant des frais de gestion parmi les plus bas au Canada. Chez plusieurs concurrents, les produits maison à frais élevés et/ou cachés sont courants. Vous voulez savoir combien vous payez réellement ? Appelez-nous !

LA TRANSPARENCE

Vous recevrez un rapport annuel qui détaillera tous vos rendements ainsi que les frais que vous aurez payés, et nous nous assurerons que vous comprenez bien la teneur de vos investissements.

LE PROFESSIONNALISME

Les deux fondateurs de LM3 ont plus de 38 ans d’expérience en matière de marchés financiers, sans compter leurs solides formations universitaires et professionnelles. Leurs recommandations sont basées sur les meilleures pratiques de l’industrie et les connaissances actuelles en fait d’investissement, et visent à réaliser les meilleurs rendements nets d’impôts et nets des frais pour un taux de risque donné.

LA SÉCURITÉ

Vos actifs sont détenus chez BNRI, une division de FBN inc et sont couverts par le Fonds canadien de protection des épargnants. LM3 gère vos investissements en donnant ses instructions à la FBN, mais sans détenir vos actifs. Vous bénéficiez donc de la solidité financière d’une grande institution tout en recevant des conseils d’une entreprise indépendante.

MÉTHODOLOGIE D’INVESTISSEMENT

Tout commence par l’établissement d’objectifs clairs. Une discussion dans le but de bien vous connaître et de comprendre vos besoins, en portant une attention particulière au taux de risque et au rendement espéré, permet d’établir une politique de placement adaptée. La fiscalité joue aussi un rôle important dans l’analyse, afin de minimiser l’impôt à payer sur les rendements. C’est pourquoi nous tenons compte des différentes structures possibles : compagnies de gestion, fiducies familiales, etc.

Par la suite, en fonction de votre situation particulière, nous trouverons les meilleurs investissements offerts pour construire votre portefeuille en considérant l’ensemble des placements possibles : actions privilégiées, fonds négociés en bourse, obligations ou autres.

Nous procédons également à une révision périodique afin de nous assurer que le portefeuille répond adéquatement aux objectifs et que la situation du client n’a pas changé.

LA DIFFÉRENCE LM3

Des solutions d’investissements totalement indépendantes qui vous assurent les meilleurs rendements.

Avec LM3, vous réaliserez d’importantes économies en payant des frais de gestion parmi les plus bas au Canada. Vous avez sans doute déjà entendu ce discours, mais ce que nos concurrents ne vous disent pas, c’est qu’ils ont des objectifs associés à la vente de leurs propres produits, pour lesquels soit vous obtenez des rendements discutables, soit vous payez des frais élevés pour leurs services.

  • Plus de 38 ans d’expérience dans l’industrie financière
  • Actifs détenus par la Financière Banque Nationale
  • Inscrite à l’Autorité des marchés financiers (AMF), LM3 est reconnue pour son éthique de travail professionnelle
  • Transparence absolue : nos rapports sont limpides et nous sommes toujours accessibles pour discuter avec nos clients